"실수로 500만 코인"…'자금세탁' 말에 또 속아 입금했다

SNS에서 만난 여성의 "실수로 코인을 잘못 보냈다"는 말에 속아 돈을 보내기 시작한 남성. 환전을 미끼로 '등급 상향', '심사비', '보증금' 등 상대방의 요구는 끝없이 이어졌다.

심지어 "돈세탁을 해야 한다"는 황당한 설명에도 돈을 돌려받겠다는 일념 하나로 거액을 송금했다.

전문가들은 피해자를 옭아매는 전형적인 로맨스 스캠 사기라며, 추가 입금을 즉시 중단하고 신속히 경찰에 신고해야 한다고 입을 모았다.

'실수'라더니…'등급·심사비' 요구, 덫에 걸렸다

사건의 시작은 SNS인 트위터(X)였다. 한 남성은 이곳에서 알게 된 여성과 메신저 '라인'으로 넘어가 대화를 이어갔다.

여성은 자신이 인터넷 방송을 한다며 사이트 주소를 알려줬고, 남성은 호기심에 접속했다. 하지만 방송을 보려면 코인이 필요했다. 여성이 "코인을 선물로 줄 테니 들어와서 선물하기를 해달라"고 제안했고, 남성은 이를 수락했다. 바로 그때, 덫이 작동하기 시작했다.

여성은 "50만 코인을 보내야 하는데 실수로 500만 코인을 보냈다. 대출금을 갚아야 할 돈이니 빠르게 해결해 달라"며 다급하게 남성을 몰아붙였다. 당황한 남성은 돈을 돌려주기 위해 플랫폼 고객센터에 문의했지만, 그때부터 사기 조직이 설계한 개미지옥이 펼쳐졌다.

플랫폼 측은 '입출금 내역이 없어 환불이 안 된다'며 '플래티넘 등급' 구매를 유도했고, 이후에도 '퀵환전 서비스', '계좌번호 오류로 인한 심사비용' 등 각종 명목으로 돈을 요구했다.

'자금세탁'까지 언급…돈 돌려받을 생각에 또 송금

사기 조직의 요구는 점점 더 대담해졌다. 이들은 "회사 계좌가 막혔다"며 "페이퍼컴퍼니를 통해 3국을 거쳐 돈세탁을 한 후 이체를 진행해야 한다"는 황당무계한 설명을 늘어놓았다.

페이퍼컴퍼니 계좌 개설 비용이 필요하다는 말에, 이미 수차례 돈을 입금한 피해자는 '내 돈을 돌려받아야 한다'는 생각 하나만으로 또다시 송금 버튼을 눌렀다.

여기서 끝이 아니었다. 조직은 '출금하려면 3천만 원부터 가능하다', '이체 확인을 눌렀는데 보증금이 필요하다'는 식으로 마지막까지 피해자를 몰아붙였다. 결국 거액을 뜯긴 뒤에야 남성은 자신이 사기를 당했음을 깨달았다.

변호사들 "전형적 사기…피해자 처벌 가능성 낮아"

법률 전문가들은 이번 사건이 '전형적인 로맨스 스캠 및 플랫폼 환전 사기'라고 진단했다.

공동법률사무소 온기의 권장안 변호사는 "코인 오송금을 빙자한 환전 요구, 등급 구매, 심사비용 및 보증금 청구 등은 모두 피해자를 기망하여 반복적인 송금을 유도하기 위해 치밀하게 설계된 사기 조직의 매뉴얼"이라고 지적했다.

피해자가 가장 우려하는 '자금세탁' 연루 가능성에 대해서도 전문가들은 '피해자' 신분이 명확해 처벌받을 가능성은 낮다고 분석했다.

법무법인대한중앙 조기현 변호사는 "이론상 방조 혐의가 적용될 여지는 있으나, 실무적으로는 사기 피해자 신분만 적용되게 조치할 수 있다"고 설명했다.

즉, 범죄에 가담하려는 고의 없이 돈을 돌려받기 위해 기망당한 '피해자'라는 점이 명확하다는 것이다.

돈 되찾으려면? '지급정지'와 '신속한 고소'가 관건

피해금을 돌려받을 가능성은 얼마나 될까? 변호사들은 '시간과의 싸움'이라고 강조했다.

법률사무소 명중 임승빈 변호사는 "현 단계에서 추가 입금은 중단하는 것이 최우선"이라고 경고하며, 돈을 돌려받으려 할수록 추가 요구가 반복되는 전형적인 사기 구조임을 지적했다.

피해 회복을 위한 최우선 조치는 은행을 통한 '사기이용계좌 지급정지' 요청과 신속한 경찰 신고다.

법무법인 공명의 김준성 변호사는 "수사과정에서 상대방 혐의가 인정되면 합의를 통해 모든 피해를 회복할 수도 있다"며, 변호사 조력을 통해 정식으로 형사고소장을 제출해 경찰의 적극적인 수사를 촉구할 것을 권했다.

모든 전문가는 대화 내역, 이체 기록, 사이트 주소 등 모든 증거를 빠짐없이 확보해 경찰에 제출하는 것이 가장 중요하다고 입을 모았다.